少額の資金で大きな投資
株式の場合、通常は数十万円が必要になってきます。
世界各国の株式なら一体いくら必要になるでしょう。とても一個人では購入できないと思われますが、投資信託という商品を通じてですと一万円から可能になります。
投資信託と銀行預金の違い
銀行では、預金として集めたお金を資金を必要としている会社に貸し出し利子を受け取り収益を上げています。これに対し、投信ではお金を増やすという仕組みは同じですが、集めた元金の増やし方（運用の仕方）、儲けの分け方が銀行預金とことなります。
投資のプロに任せる
運用しているのは、プロのファンドマネージャーです。専門のプロが個人の方に代わって経済や企業を分析し、お金を増やす努力をしています。
ファンドマネージャーは専門的な知識や経験をもっているだけでなく、いろいろなバックをアップを受けられる体制がととのっています。
分散投資が可能
この世界では、「卵はひとつのカゴにもらない」という考え方が一般的です。
株式をしている方の中には、分散の観点から複数の企業におこなっている人も多いでしょう。しかし、本格的に分散することは、結構難しいです。投資信託ですと簡単に分散できます。
投資信託の仕組み
投資信託の販売、集めたお金の運用、管理・保管はそれぞれ専門の会社が役割分担してます。
投資家である受益者、運用を委託されている委託者、投資家と資産の管理・保管を行う受託者と、販売会社の4者により構成されています。
- 顧客の資産運用ニーズを汲み取り、それをベースに、その顧客にとって最適と思われるポートフォリオを提案していくということです。
- 元本割れになるか否かの基準に、分かりやすい条件を設けたのが特徴であり、どの程度のリスクを覚悟すればよいのかを把握できます。
- 金融機関が信託をはじめとするリスク性商品の取扱いを徐々に増やしている背景として投資信託等を売った方が実入りが大きいです。
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投資信託を巡る環境は、制度・販売チャネルが変わり、商品も多様化しています。そして、購入者である家計を巡る環境も大きく変わってるのです。
